Ahoj, servisní schůzka s klientem by neměla být jen o kávě a rychlé rekapitulaci starých smluv. Je to přesně ten moment, kdy máš jedinečnou šanci upevnit důvěru a otevřít dveře novým příležitostem. Otázka zní: Využíváš tento potenciál naplno? 🤔 Na dalším workshopu Finanční akademie, se zaměříme na to, jak z běžného servisu udělat tvůj nejsilnější obchodní nástroj. Proč u toho nesmíš chybět? Podíváme se na to: - 💰 Jak na investice: Ukážeme si funkční cesty, jak od klienta získat více prostředků do investičního portfolia. - 🔄 Přirozený cross-sell: Naučíme se objevovat příležitosti pro další produkty tak, aby to dávalo smysl oběma stranám. - 🛠️ Chytré pomůcky a zefektivnění: Projdeme si nástroje, které při servisu používáš, a ukážeme si, jak si s nimi ušetřit čas. - 🤝 Klientská loajalita: Zjistíš, jak upevnit vztah natolik, aby tě klient sám doporučoval dál. 🚨Domácí úkol!!!!🚨 Nezapomeň si přinést pomůcky, které používáš na servisní schůzky, ať se můžeme zamyslet, jak je vylepšit!!! 💥 Zapiš si do kalendáře: - 🗓️ Kdy: Čtvrtek 20. 8. v 9:00 - 12:00 - 📍 Kde: Fyzicky v AZ Tower nebo online na odkaze (https://teams.live.com/meet/9379654164944?p=qeEHNqkWZNfBAKkJfo) Přijď se inspirovat a posunout svou poradenskou praxi zase o úroveň výš. Budu se těšit! 🙌

Před zhruba dvěma týdny jsme na Instagram pověsili video o mladém ukrajinském olympijském lyžaři Dmytru Shepiukovi, který v Brně pracoval jako dělník, aby si mohl financovat svou sportovní kariéru. Dnes má to video přes 1,3 milionu zhlédnutí. Zpráva o jeho příběhu proletěla českým internetem a spustila vlnu solidarity, jakou jsem dlouho nezažil. Lidé psali, chtěli posílat peníze, nabízeli pomoc, sponzoring, práci. Reakce byla obrovská. Ale víte, co je na tom celém nejabsurdnější a zároveň nejkrásnější? Když jsme za Dmytrem přišli s tím, že mu lidé chtějí pomoct, abychom pro něj uspořádali sbírku nebo mu usnadnili cestu, odmítl. Bez váhání. Řekl, že má dvě ruce, je zdravý a do práce bude chodit dál. Že si na svoje sny a na svou lyžařskou kariéru vydělá sám, stejně jako to dělal doteď. Nezakňoural, nevyužil příležitosti vzít si peníze zadarmo. Ukázal charakter a hrdost, která se dneska vidí málokde. Místo toho ale vyslovil jedno jediné přání. Pokud mu lidé chtějí fakt pomoct, ať raději pošlou peníze těm, kteří to v tuhle chvíli potřebují daleko víc – jeho přátelům, sportovcům a lyžařům, kteří dnes místo na svahu stojí v první linii a brání svou zemi. A tak jsme na základě jeho přání spustili sbírku „Drony pro vítězství“. Veškerá pomoc jde přímo průzkumné jednotce, ve které bojuje i Dmytrův blízký kamarád. To video Dmytrovi opravdu změnilo život – ne tím, že by z něj udělalo milionáře nebo mu dalo věci zadarmo, ale tím, že ukázalo sílu příkladu. Ukázalo člověka, který nekňourá, maká a když dostane šanci pomoct sobě, raději ji přesměruje tam, kde jde o životy. Někdy stačí jen natočit obyčejný příběh a dát mu prostor. Zbytek už udělá charakter lidí, jako je Dmytro. https://donio.cz/dmytro-shepiuk-drony-pro-vitezstvi Díky všem, kteří to video sdíleli, a hlavně všem, kteří přispěli na sbírku. Má to smysl.

Od 1. srpna 2026 vstupují v platnost důležité legislativní změny týkající se doplňkového penzijního spoření (DPS). Týkají se klientů, kteří uzavřeli smlouvu do 29. prosince 2023 a v důsledku pobírání starobního důchodu ztratili nárok na státní příspěvky. Zákon rozlišuje dvě skupiny účastníků, kterých se změny týkají: 👥 Skupina 1: Ukončené smlouvy (1. 1. 2024 – 31. 7. 2026) Týká se klientů, kteří smlouvu v tomto období ukončili odbytným nebo bez nároku na dávku. - Možnosti kompenzace: - Odbytné: Klienti mohou žádat o kompenzaci ztraceného státního příspěvku. - Bez nároku na dávku: Penzijní společnost vyplatí kromě státních příspěvků i ostatní prostředky účastníka. - ⏰ Termín pro uplatnění nároku: Nejpozději do 31. 1. 2027 (lhůta pro podání žádosti je 6 měsíců). 📑 Skupina 2: Stále platné smlouvy Týká se klientů, kteří mají platnou smlouvu a chtějí zažádat o výplatu prostředků včetně státních příspěvků. - Výhoda: O výplatu lze zažádat před splněním původních podmínek pro jednorázové vyrovnání platných k datu podpisu smlouvy. 🛠️ Jak správně podat žádost Žádost lze podat osobně na pobočkách penzijních společností. Pokud ji sepisujete s klientem vy, je nutné dodržet tento postup: 1. Úřední ověření: Podpis klienta na žádosti musí být úředně ověřen (např. na poště přes Czech POINT nebo u notáře). 2. Doručení: Vyplněnou a ověřenou žádost doručte na adresu příslušné penzijní společnosti. ✍️ Jak sepsat oznámení / text žádosti - Hlavička dokumentu: Novela zákona – vypořádání smlouvy Text pro Skupinu 1: „Žádám o výplatu prostředků, na které mi vznikl nárok v souvislosti s novelou zákona, tj. státních příspěvků evidovaných na smlouvě, případně i dalších prostředků účastníka podle způsobu ukončení smlouvy.“ - Číslo účtu pro výplatu: [Doplňte XY] - Korespondenční adresa: [Doplňte dle klienta] - Ověření žadatele: Dle OP číslo [Doplňte], OP vydal [Doplňte], platnost OP do [Doplňte]. Text pro Skupinu 2: „Žádám o výplatu speciálního jednorázového vyrovnání podle novely zákona o doplňkovém penzijním spoření.“