Inte alltid man prickar rätt...Kom in på en topp ( i slutet på grafen, klicka på den! ) och åkte med ner 5% innan det vände. Nu har det rättat till sig och nu ligger vi på plus. Ta i trä. I morgon bör jag ha över 16% i år i PPM. Vad har du?

Många tror fortfarande att pensionen löser sig bara man jobbar några år till för att det ska bli högre månadsutbetalning. Sanningen är att ett tidigt uttag i vissa lägen kan vara smart, men bara om du faktiskt förstår hur just din pension är uppbyggd och var dina brytpunkter finns. Det här är inget man ska höfta kring eller lämna åt slumpen, för små beslut idag kan göra stor skillnad för din framtida trygghet. Tusentals kronor per månad. Det är också därför jag byggt communityt For The Future by Mats på Skool och tagit fram kursen "Pensionsplanering" - som finns i classroom - för att du ska kunna förstå systemen, räkna rätt och fatta rätt beslut i tid istället för att ta tag i det för sent! Kursen ger dig full koll på vad som gäller och en plan för hur du ska gå tillväga! Kursen Pensionsplanering finns här: skool.com/forthefuturebymats/classroom/4d043b83?md=5ce36a76e0bf4065931a12887e0555ef. Skjut inte upp detta. Det finns tusentals kronor per månad att tjäna om du är 50-65 år. Någon gått i pension och vill berätta hur han/hon gick tillväga?

Tror du kommande vecka slutar på plus eller minus (OMXPI)= Alla bolag på svenska börsen. Ange procent med decimal. Närmst vinner ett års fri fondbytesinformation ISK/PPM! Gissa fram till 12.00 måndag.

Många tror och tänker att man SKA dra ner på risken, lägga sig i räntefonder och sluta vara aktiv i PPM sedan man börjat ta ut pension. Det är dock inte alls något man SKA eller behöver göra om man inte vill. Jag för min del tänker fortsätta söka maximera avkastning och saldo även sedan jag börjat ta ut pengar varje månad. Detta är så klart ett individuellt ställningstagande och beror på individens ekonomiska situation. Är man beroende av ppm-delen i pensionen för att få det att gå runt kanske man behöver vara försiktig och ligga i räntefonder. Om man inte är beroende av den månatliga ppm-summan kan man istället fortsätta vara aktiv och sätta in de pengarna på sitt ISK-sparande. På det viset kan du få avkastning på avkastningen! Så tro inte automatiskt att man måste gå in i räntefonder vid 65. Har du ekonomisk möjlighet kan du fortsätta vara aktiv och på det viset om möjligt öka månadsutbetalningen tills du inte längre kan nyttja den.... Hur har du gjort/tänker du göra?