Sí, sin duda alguna. Y aquí te explico por qué: 1. Los Vendedores en Problemas Abren la Puerta a Oportunidades Durante una recesión, el desempleo, la pérdida de ingresos y la inflación afectan a muchos propietarios. ¿El resultado? Más personas: - No pueden cubrir sus hipotecas. - No tienen suficiente plusvalía para vender. - O simplemente no pueden competir con tasas actuales más altas. Ahí es donde entran los Subject-To y los Wraps: ➡️ Permiten al dueño evitar la ejecución hipotecaria.➡️ El inversionista toma el control del pago existente o estructura un wrap con términos favorables. 2. Las Tasas Antiguas Valen Oro Muchos dueños de casa tienen hipotecas al 3–5%. Hoy, las tasas están cerca del 7%.¿Entonces qué significa eso? 👉 Esas hipotecas viejas son joyas.Con un Subject-To o un Wrap, puedes adquirir una propiedad con deuda barata de años anteriores.Eso protege tu flujo de efectivo y mejora el rendimiento. 3. Cuando el Crédito se Aprieta, la Creatividad Se Expande En recesión, los bancos se vuelven conservadores. Menos préstamos, más requisitos.¿La solución? Creatividad: ✅ Eludes al banco.✅ Usas el financiamiento existente.✅ Escalas tu portafolio sin depender de aprobaciones bancarias ni altos enganches. 🕰 ¿Era Buen Momento Antes? ¿Es Mejor Ahora? 🔙 Mercado Anterior (2021–2023) - Precios altos. - Tasas bajas (buenas para términos, malas para competir). - Los vendedores tenían plusvalía—no necesitaban opciones creativas. ¿Conclusión?Fue buen momento para obtener términos de interés baratos, pero se pagaban propiedades infladas.Solo funcionaba si el cash flow o la plusvalía futura lo justificaban. 📉 Hoy (Mitad de 2025) - Precios más bajos o estancados. - Muchos dueños con tasas del 3–4%, pero atrapados—no pueden vender sin perder. - Aumenta el inventario; las casas duran más en el mercado. - Menos compradores calificados = menos competencia. ¿Conclusión?Es el momento ideal para buscar Subject-To y Wraps: ✅ Mejor precio.✅ Mismos términos dorados.✅ Vendedores más dispuestos a negociar.

Apenas unos días después de cerrar la adquisición de Redfin por $1.75 mil millones el pasado 1° de julio, Rocket Companies anunció el despido del 2% de su plantilla, afectando principalmente áreas como producto, reclutamiento e ingeniería, donde ya existía solapamiento entre ambas empresas. “Estas decisiones no se tomaron a la ligera”, declaró Rocket. “Después de revisar la estructura combinada con Redfin, buscamos construir una organización más enfocada para el futuro”. 🧨 ¿Qué significa esto para la industria? Aunque los recortes afectan incluso a empleados con más de una década en la empresa, Rocket se convierte así en el único prestamista hipotecario público que ha recortado personal este año. Otras empresas como UWM, Mr. Cooper y loanDepot han mantenido o incluso aumentado su plantilla. Este movimiento marca un cambio claro en la estrategia de Rocket: dejar de crecer mediante adquisiciones y enfocarse en la integración total. Y ojo: la empresa aún espera la aprobación final para adquirir a Mr. Cooper Group, uno de los mayores servicios hipotecarios de EE.UU. 💼 ¿Qué ofrecen a los empleados afectados? Rocket está ofreciendo un paquete de salida que ha sido calificado como “generoso”: - Hasta 12 semanas de indemnización, - Una semana adicional por cada año de servicio, - 12 meses de cobertura médica, - Apoyo en la transición de carrera. 🎙️ La reacción del sector Aunque muchos en la industria veían venir estos despidos por duplicidad de funciones, no dejaron de criticar la decisión. Sin embargo, también se reconoció que el paquete ofrecido es poco común en el sector. 📌 Reflexión para nuestra comunidad:Este tipo de movimientos nos recuerda que, aunque las fusiones suenan como grandes jugadas estratégicas, los ajustes internos tienen consecuencias reales para miles de trabajadores. Como agentes o brokers, también debemos estar atentos a cómo estos cambios impactan los sistemas, plataformas y relaciones en el día a día de nuestra industria. ¿Y tú qué opinas? ¿Esto es parte de una evolución lógica o un paso atrás disfrazado de estrategia?