Pleroma Capital
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每個家庭都像一間小公司。有收入、有支出、也有需要規劃的未來。但多數家庭缺少一件關鍵東西：一個不為銷售業績負責、只專注守護家庭長期利益的「投資財務團隊」。
傳統財富管理的問題，恰恰在這裡。理財顧問的收入與產品銷售掛鉤，就像讓銷售部門決定公司預算—角色本身就有衝突。服務分散，缺乏整體視角；收費結構不透明，利益不對齊。家庭這間「小公司」在沒有完整財務、投資架構的情況下，獨自面對市場波動與人生變化。
我們創立這個SKOOL社群，是想補上這個角色。
一個穩健的家族辦公室，有兩根支柱：一是清晰的財務架構，二是理性的投資決策。前者決定財富能否「守得住、傳得下」，後者影響財富能否「穩增值、抗波動」。
財務長能幫助各家庭搭建不依賴市場漲跌的財務底盤；投資長會分享機構級的投資框架、決策邏輯與風險管理。我們不試圖包辦一切，而是將這兩項本被壟斷於特殊群體的專業能力，拆解成普通人可理解、可複製的實戰模組，服務於每個有需要的家庭。
我們會一起做幾件事：
- 把家庭收支、資產、負債、目標整理成一張「家庭資產負債表」，看清全貌；
- 像公司做現金流規劃一樣，設計家庭的應急儲備與長期資金安排；
- 設計一套專業級的投資和風控流程，幫助家庭建立一個能安穩度過各種市場狀態的投資組合；
- 用簡單工具識別稅務、法律、市場中的潛在風險點，提前佈局；
- 透過不涉隱私的真實案例討論，練習在波動中做冷靜決策—無論是財務結構或是投資組合調整。
為什麼我們能做這件事？
過去二十來年，財務長從審計做起，歷經跨國企業財務整合、科技公司運營，到協助家族搭建辦公室架構；見過財富如何因系統缺失而流失，也見過簡單清晰的財務框架如何幫家庭安穩穿越週期。財務長的角色不是教你「賺更多」，而是幫你「守得住、傳得下」。投資長則從大型國際銀行的交易室到對沖基金，擁有在全球主要金融中心和多資產類別機構投資的經歷，以全球宏觀的視野和和專業的風控紀律，與你一起探索這個百年未有大變局。
我們不販賣任何理財產品、不給予任何投資建議、不跟任何金融機構合作，也不以任何形式募資。
這是一個由資深實戰者組成的社群：你可以同時接觸財務架構與投資決策的雙重視角，拼出屬於自己的家族辦公室能力版圖。如果你也希望為家庭建立一套長期有效的投資財務體系，歡迎加入。
在這裡，每個家庭都能培養自己的「家庭CFO和CIO」—不靠運氣，靠專業、靠系統、靠紀律。
