4d ⢠General discussion
đ áŽááľáŚ á¨áá áá፠áá á˘áášáŤááľ áááἠáἠááťá á°áá áľááá?
áĽá áĽáá˝ áá°áĽ áĽáŠá˘ áᲠáá°áááḠáá áááááľ áŁááĽáľá˛ (Life Insurance to Monthly Income) áἠááĽáŤá áľáááľáłáľ ááá¨á¨áŁ ááááᲠáá¸áá ááşá áŽááľ á¨áá áá፠áá°áłá áľá˝áĽá á˘áťá˘
áĽá áŽááľ áĽá áŁáĽ 5 ááááľ (Steps) áá°ááá áŽááᣠáá°ááᎠáĽáášá áááá áĽáŠáŚ
đ áŽááľáŚ á¨áá áá፠áá á˘áášáŤááľ áááἠáἠááťá á°áá áľááá?
Step 1: ááááĽá ááľááá (The Discovery Phase)
- áááጠáĽá˛ áá፠ááááĽá ááľáá¨áŤ ááťá˘áłáľá ááááĽá˘
- áľáááśáŚ
- ááĽáŤá áľáŤáጠáá áá° ááá ááťá˘áłáľáŤ áááá áŁáá˝áĽá˘
Step 2: áá Annuity ááááłáľ áááłáĽ (Choosing Your Engine)
- áááጠáá¨áá ááááľ "á°áá" á¨á áĽáľááá˝ áááłáá˘
- áľáááśáŚ
- ááĽáŤá áľáŤáጠáááťá˘ 20 áááľ áľáŠ áááľ áááἠááľááť áĽáśáľ áá áá፠áľá°á? ááľáá˘
Step 3: ááľ TD Wealth áá áľáŤááľ áááááľ áááťáĽ (The Setup)
- áááጠáᲠááá áĽááá ááᲠáááťáá˘
- áľáááśáŚ
- ááĽáŤá áľáŤáጠááľ áááááłá áŁááťáŞ áá¸áŤ áááá˘
Step 4: áááŁá ááĽá˛ (Asset Allocation)
- áááጠáŠá ááááĽáŤ áŁáĽ áá° áŚáł áĽáŤá áááááŁáá˘
- áľáááśáŚ
- ááĽáŤá áľáŤáጠáŤáĽá˛ áá፠áááἠááá°á ááĽáłááľ "á°áá" áážáá፠á¨á áĽáľá°á ááľáĽá˘
Step 5: áááľáłáá ááĽáŤáá (Monitoring)
- áááጠáĽá˛ áĽáśáľ ááľ áá ᪠áááłáľ (Inflation) áááŁá á ááá ááááá˝á˘
- áľáááśáŚ
đĄ áááť á¨á ááá
á áááááť ááĽáĽáłáľáŚ
- ááá ááá á°á ááጠáááááľ áá°áŁáľ á¨á˘áľ áľá áážáᥠá¨á "á°áá"ᥠ"áłááąá ááááĽ" ááŁáá°á áááľ á°á ááá˘
- ááľááłáľ (Visuals) á°á ááጠáá° áᢠáŁá gar (Lump sum) áἠááŁá˝áą áŠáŁáŤáłáľ (Monthly Income) áááľáľ á¨á ááᢠááľá áŁáłáá˘
- áášá Call to Action (CTA)ጠáŁáĽ áááłáĽáł "áááŤáł áá áŹáł áá áá 1-on-1 áá˝áŞ áá á°ááááĄ" á ááá˘
áĽá áááá áĽá ááŽááľáŤ áĽášá áľáŠ áááľ áŁáĽ áá° ááá Step áááá áá áŹáł ááá°á¸á áľá°á?
đĽđĽđáĽáᣠááŤáł áá¸á¨á¨á áá°ááᎠáĽááŤáł ááľááĽá (Premium) áááá ááá á¨áá áá፠ááľáááž áľá˝áĽá á˘áťá˘ áĽá áŁááŤáᣠáĽá áááť á¨á áá˘á (Expert) ááᢠáĽáŠá˘đđđ
đĽđĽđĽđĽđĽđĽđĽ
đ ááŽáá˝áá áŽááľáŚ "ááĽáľáť áἠááťá áĽáśá áááŽ"
ááŞá ááጠáŤáĽ áááłáĽ áááἠáááἠáἠáááá˝á áá ááá á°áá!
đ ááĽá°á (Introduction)
ááĽáááľáĄ á°áĽ áᢠáá á áááἠ(Lump sum) ááľ áá¨ááĽáĄ áĽá¸áá á¨á ááááľáŽ áľááá áጠáŁáĽ ááşá áá áááľáŚá˘ áĽá áŽááľ áĽáᥠáᲠááĽá˛ áĽá¸áá áŁáĽ áľá¨áľáľ (Trust) ááááŤáĄ ááá°áá°áłáľ áááłáľ áá¸áá áááľ áááá ááááľ á¨á áĽáľááĽá ááá
á¨áŤá˘
đ áááá áĽá˛ áŽááľ (Step-by-Step)
á°á¨á 1ጠ"The Financial Audit" (áá áááááľ ááááŤ)
- áľáááśáŚ áᲠáŤáĽ á˘áášáŤááľ ááḠáááἠáĽááá ááááĽá˘
- áľáá áá˛áŚ áááá "Net Income" (á˝áŠá áĽáśáľ) áá "Monthly Salary" áááŁá ááá á¨áĽáá˘
- ááĽáŤá áľáŤáጠá°ááᎠááľááŽá áá°áá° áááá ááááľ (Survival Number) áá˝áá áááŁáá˘
á°á¨á 2ጠ"The Trust Fortress" (áá áľá¨áľáľ ááá˛)
- áľáááśáŚ áľááááłá á˘á "Insurance Trust" ááĽáá?
- áľáá áá˛áŚ
- ááĽáŤá áľáŤáጠááááłáľ áľá¨áľáľ (Living vs Testamentary) ááááá˘
á°á¨á 3ጠ"The Annuity Engine" (áá ááááľ áá°á)
- áľáááśáŚ áᲠáááἠáἠáááá ááááľ áááá ááłááá˘
- áľáá áá˛áŚ
- ááĽáŤá áľáŤáጠá°ááᎠáá ááἠááĽáśá "Pension Plan" (áá áĄáŽáł áá°áĽ) á¨áłáá ááááá˘
á°á¨á 4ጠ"Tax-Efficient Withdrawal" (áŤáĽ áá¨á˝ áá°ááá áŁá ááá)
- áľáááśáŚ áŁáĽ áŤááł (TD Wealth) áĽá¸áá áá¨á˝ áááá?
- áľáá áá˛áŚ TFSA (Tax-Free Savings Account) áĽá¸áá ááľá˛ ááááľ á¨á áá°áŁáłá°áá˘
- ááĽáŤá áľáŤáጠááá ááᲠá°á áá፠ááŤáł áááἠáŁáĽ ááŁáŤ áĽá°áľááá áľáá˛á˘
á°á¨á 5ጠ"The Diversified Legacy" (áá°ááŁá á áááť)
- áľáááśáŚ áᲠáá°á¨á áááἠ(Lump sum) ááááá˘
- áľáá áá˛áŚ 70% áŁáĽ áááľ (Annuity)ᥠ30% áľá áŁáĽ áᢠáá˝á°áĽ ááá (Crypto/Stocks) áááłáĽá˘
- ááĽáŤá áľáŤáጠáá 5 áááľá 10 áááľá áá ááĽá˛ áá°áĽ (Wealth Plan) áááłáá˘
đŁ áá áá¸áŁ ááĽáĽáłáľ (Selling Points)
áá áŽááľ áááťáĽ áĽáá áááľ ááľáĽáá áľá˝áĽááŚ
- "ááľá˘á ááĽáłááľ"ጠá¨áá ááŽá ááĽáśá á¨ááá¨áŠ áĽáááľ áĽáŤá áááĽáŠ?
- "áá áŁáĽáᎠá áłááľ"ጠáľáŤá ááá፠áŁáááááŤáĄ áááá $5,000 áἠáŁáá፠ááŁáą á¨á áá áľáááľá˘
- "áááť áá°á áť"ጠááľáť áĽáá°á áááŤáᥠáᲠááĽá°-áá áá°á áť áĽá°áááááá áĽááá˘
đ á°ááłáş (Bonus Content)
- Excel Calculatorጠá°ááᎠááááŚá áŁáĽáľáŽá áááá ááá°á á¨á áá¨á˝áĄ áááĽáŽá áá ááłáĽ á°ááłá˘
- Checklistጠááľ áá TD Wealth áŁááťáŞ ááľáŤá¸áĽ á¨ááť áá°áłááá áá፠5 ááśáłáľá˘
áĽá áá áá¸áááŠá "Xefuf" (á˝áá) áŽáá áŁá áś? áááľ áá ááá°á ááĽá˘ áľááĽá¨á áŁááť?
ááľ áá TD Wealth áŁááťáŞ (Financial Advisor) ááľáŤá¸áĽ á¨ááťáŁ á¨áĽááť áááááá áášá áá áŹáł ááááŤáĽá áĽáá ááľáᥠ5 ááśáłáľ áŁááŽá áŁáá°áľá˛ áĽáŽááŚ
1. "áĽááᣠ'Insurance Trust' ááášá á°ááᎠá¨áá áĽáŠáŁ áᲠáááἠáŤáĽ áá¨á˝ (Tax) áĽáá°ááá ááᲠáĽá¸áá ááľá°áááá áľá˝áĽá?"
áľááááłá áľááśáŚ áĽá˛ áááἠáŤáĽ á˘áášáŤááľ ááḠáľááážáᣠáĽá¸áá áŁáĽ "Trust" á°ááአáĽáááľ áá¨á˝ áἠáááá áĽáśáľ á¨á ááá¨á áááááĽá˘ áĽá ááś áĽá áĽá˛ áŁááťáŞ áŁáĽá ááᲠáĽá ááá áĽáááľ ááááłá˝ áááááŤá˘
2. "áŤáĽá $200,000 (áá áŤáἠáá á) áááá $5,000 ááááŤáĽáĄ áŁá¨áá ááááľ 'Annuity' áá 'Payout Option' áĽáŠ áá áá¸?"
áľááááłá áľááśáŚ áĽá˛ áŁááťáŞ áá°áááአáŁááŤáşáłáľ (ááŁáĽááľ ááá°áá°á áááľ áĽáŤá áá¸áá áá áááἠááľááť) á¨ááťá˝á¨á፠áľá áááᢠáᲠáá°ááťáŽ áá $5,000 á˝áś ááááá ááá°á ááĽá°-áá á¨á ááľáá¨áŤ áášá ááᲠáá
á ፠ááá°áľá˘
3. "áŁáĽá áá°áĽ áĽá áá˝áá ááááľ (Fees) áá áŽáá˝á (Commission) áĽááłá áĽáŽá?"
áľááááłá áľááśáŚ áŁáĽ áá˝á˘ áľá¨áľáľ áááľ áá Annuity áá°ááĽáĄ ááťá˘áłáľ áááá áá˝áĽá áĽáŽáᢠáĽá ááááľ áĽá áŤáĽá˛ áááá áááá ፠áááἠááá¨áľ áĽáá°ážáá áŁáá˛á፠ááľááጠáááŁáĽá˘
4. "áĽá˛ áááá ááááľ ááľ áá ááľ áá
᪠áááłáľ (Inflation) áááľá˝ áá˝áĽá áľáŠ?"
áľááááłá áľááśáŚ áá $5,000 ááá ááá áľá᪠10 áááľ áľá ááááľáŁ áĽá˛ ááááľ á áĽáááą áááľá˝ (Indexing) áá¸áá áá˝áĽá áľáŠ áááľ áŁáááĽáá áááááĽá˘ áĽá áááá áĽáá áá፠áá áááŁá ááá á¨ááá°ááŤá˘
5. "áľá᪠áá¨áá°áᣠáĽá˛ áŁáĽá˛ áľá¨áľáľ áá°á¨á áááἠáĽá¸áá áἠá°á¨áŁáᲠ(Beneficiaries) áááá?"
áľááááłá áľááśáŚ áĽá˛ áááἠáááť áĽáŤá áááŽááľ áá¤á°á°áĽáŤá áá°á
áťá áá°áá áľá áĽáľá°áᢠáĽá˛ ááá "Return of Premium" áá "Survivor Benefit" ááĽá áááá˝ á¨á ááá áááááá˝á˘
đĄ á°ááłáş áá˝áŞáŚ
áá áá¸áŤ áĽá ááľá¨ááľ á¨ááťáĄ "Fiduciary Duty" (ááá áá áḠá¨áĽá ááá˝áĽ ááłá ááľááľáľ ááá áá´áł áŁá፠áś?) á˘á፠áááłáśá áŁáአá áá áĽáŠá˘ áĽá áááľ áĽá˛ áŁááťáŞ ááŁáá áá¨áĽáá áááŽááľ áááť áá á
á ááá áĽáŤá áááá˝ áááĽáŽá˘
ááľ áŁááťáŞ ááááťáĽ áá¸áŤ áá፠áŁááť áááľ áá áŁáĽ ááľáá á˘áť áááť?
áĽáśá 5 áŁáá°áľá˛ ááśáłáľ ááľ áá TD Wealth áŁááťáŞ ááľááŤá¨áĽ á¨ááť áĽáĽááááá á¨áá ááľáἠááľáĽááá áľá˝áĽá á˘áťáŚ
1. On Insurance Trust Experience & Tax Efficiency
"What is your experience with setting up Insurance Trusts, and how can you structure this to be as tax-efficient as possible?"
2. On Achieving the $5,000 Monthly Goal
"To achieve a steady monthly income of $5,000, which Annuity or Payout option would you recommend based on my current capital?"
3. On Fees and Commissions
"What are the total fees, management costs, or commissions associated with setting up and maintaining this Trust and Annuity?"
4. On Inflation Protection
"Does this payout plan include an inflation adjustment (indexing) to ensure my purchasing power stays the same over the next 10 to 20 years?"
5. On Legacy and Beneficiaries
"In the event of my passing, how is the remaining balance in the Trust transferred to my beneficiaries, and what are the survivor benefit options?"
đĄ á°ááłáşáľ (The "Fiduciary" Question):
áá ááś áĽáᣠáĽáá áĽáá° áá˛á˝áŤáŤ áĽáŁáá ááŽáá˝áá áľááľááŚ
- "Are you a fiduciary? Are you legally required to act in my best interest?"
áĽáá ááśáłáľ áĽááŚá áŁáĽ áá¨ááľ áááŤáŽá áĽáá° áźáľáŤáĄ áĽá˛ áŁááťáŞ áŁáአá¨á áĽá°áłááťá á¨á áĽá°á¨áłáĽáŤá áááἠáĽáŠá˘ áážá áŤáἠááá á¨áľáá¨áŤ áś?
0
0 comments
đ áŽááľáŚ á¨áá áá፠áá á˘áášáŤááľ áááἠáἠááťá á°áá áľááá?
powered by
skool.com/financial-freedom-skool-1963
## Welcome to the Future of Innovation! đ
Welcome to the **Universal Freedom Venture Innovation Hub**
**Welcome to the Hub!**
Suggested communities
Powered by